(Washington, DC) - Hoy, la senadora estadounidense Patty Murray (D-WA) dirigió un grupo de 18 senadores para pedir al secretario del Tesoro de los Estados Unidos, Timothy Geithner, que tome medidas inmediatas para utilizar los fondos del TARP para estabilizar los bancos comunitarios y mejorar la disponibilidad de crédito para las pequeñas empresas. .
“Los bancos comunitarios juegan un papel importante en la provisión de crédito a las empresas en las comunidades de todo el país”, escriben los senadores en la carta de hoy. “A pesar del retorno a la rentabilidad para la mayoría de los grandes bancos de Wall Street que recibieron la mayor parte de la asistencia pública bajo el Programa de Alivio de Activos en Problemas (TARP), la supervivencia de cientos de pequeños bancos comunitarios sigue siendo cuestionada. Con una exposición considerable a pérdidas futuras en préstamos vinculados a los mercados inmobiliarios, tanto residenciales como comerciales, le pedimos que tome medidas inmediatas para dedicar más atención y recursos del TARP a estabilizar este segmento de importancia crítica de la industria bancaria ".
Junto al senador Murray en el envío de la carta de hoy estuvieron los senadores Patrick Leahy (D-VT), Carl Levin (D-MI), Jeff Bingaman (D-NM), Tom Harkin (D-IA), Barbara Mikulski (D-MD), Herb Kohl (D-WI), Tim Johnson (D-SD), Bill Nelson (D-FL), Debbie Stabenow (D-MI), Maria Cantwell (D-WA), Ben Cardin (D-MD), Sherrod Brown ( D-OH), Amy Klobuchar (D-MN), Jean Shaheen (D-NH), Jeff Merkley (D-OR), Rolland Burris (D-IL) y Al Franken (D-MN).
Mañana, durante una audiencia del Comité de Presupuesto del Senado, el Senador Murray presionará al Secretario Geithner sobre los planes para seguir adelante con la asistencia de los bancos comunitarios.
El texto completo de la carta enviada hoy al secretario Geithner es el siguiente:
3 de febrero de 2010
El Honorable Timothy Geithner
Secretario
Departamento de Tesoreria
1500 Pennsylvania Avenue, NW
Washington, DC 20220
Estimado secretario Geithner:
Escribimos hoy para expresar nuestra profunda y creciente preocupación por el deterioro de la situación de los bancos comunitarios y la falta de disponibilidad de crédito para las pequeñas empresas en los Estados Unidos. Los bancos comunitarios juegan un papel importante en la provisión de crédito a empresas en comunidades de todo el país; proporcionan aproximadamente un tercio de todos los préstamos por debajo de $1 millón y la mitad de todos los préstamos por debajo de $100,000. A pesar del retorno a la rentabilidad para la mayoría de los grandes bancos de Wall Street que recibieron la mayor parte de la asistencia pública bajo el Programa de Alivio de Activos en Problemas (TARP), la supervivencia de cientos de pequeños bancos comunitarios sigue siendo cuestionada. Con una exposición considerable a pérdidas futuras en préstamos vinculados a los mercados inmobiliarios, tanto residenciales como comerciales, le pedimos que tome medidas inmediatas para dedicar más atención y recursos del TARP a estabilizar este segmento de importancia crítica de la industria bancaria.
Según los datos proporcionados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), 148 bancos han quebrado desde 2008. Estas quiebras imponen costos significativos al Fondo de Seguro de Depósitos (DIF) y tienen ramificaciones económicas de gran alcance en las comunidades y empresas a las que sirven. La existencia continua y el crecimiento constante de cientos de miles de millones de dólares en préstamos morosos está ejerciendo una mayor presión sobre los bancos de todo el país; 552 instituciones estaban en la “Lista de problemas” de la FDIC a partir de la publicación de la agencia de su Perfil bancario trimestral para el tercer trimestre de 2009. Este ominoso exceso de activos deteriorados requiere que los bancos restrinjan los préstamos y acumulen capital para protegerse contra pérdidas adicionales. De hecho, según los datos publicados por la Reserva Federal, el crédito ha seguido contrayéndose desde 2008. El entorno crediticio restrictivo, que afecta especialmente a los hogares y las pequeñas empresas, sigue socavando el efecto de las políticas monetarias y fiscales agresivas implementadas para acelerar la recuperación económica y crecimiento laboral.
Las pequeñas empresas siguen siendo el motor real detrás del crecimiento del empleo en los EE. UU. Durante los últimos 15 años, más del 64 por ciento de todos los nuevos puestos de trabajo fueron creados por pequeñas empresas. Sin embargo, bajo el peso de la recesión económica y la reducción significativa de la demanda de los consumidores, muchas pequeñas empresas se han visto obligadas a ajustar su estructura de costos, incluida la eliminación de puestos de trabajo. Con el recorte de las líneas de tarjetas de crédito y otras formas de crédito renovable, las empresas que intentan mantener su fuerza laboral encuentran cada vez más difícil y, en algunos casos, imposible acceder a la liquidez que necesitan para superar esta recesión. Aunque los indicadores económicos recientes muestran que la economía está comenzando a estabilizarse lentamente, las pequeñas empresas continúan sufriendo. Este es un sustento clave para la debilidad del mercado laboral y dificulta nuestros esfuerzos por reducir más rápidamente el desempleo real, que se mantiene por encima del 10 por ciento. Para ayudar a establecer una recuperación económica real y sostenible, debemos tomar medidas nuevas y decisivas que aborden la tendencia a la disminución de la disponibilidad de crédito de frente. No hacerlo puede resultar en un mayor riesgo de una recesión económica prolongada similar a la experimentada por Japón durante la década de 1990.
Los programas existentes creados por el Tesoro para abordar la difícil situación de los bancos comunitarios y mejorar el crédito a las pequeñas empresas, lamentablemente, han tenido poco impacto hasta la fecha. Por lo tanto, hemos desarrollado nuevos enfoques que pueden mejorar los programas existentes para fortalecer los bancos comunitarios y hemos presentado una serie de nuevas propuestas para mejorar la disponibilidad de crédito para las pequeñas empresas. Creemos firmemente que estas ideas brindan nuevas estrategias y oportunidades para quitar valiosos recursos de los contribuyentes de los programas que han beneficiado en gran medida a las empresas de Wall Street que tienen una gran responsabilidad en provocar la crisis financiera y económica, y redirigirlos a programas que pueden ayudar recuperar empleos y restaurar la prosperidad en nuestras comunidades.
Se deben tomar medidas firmes y decisivas de inmediato para reevaluar la gama completa de opciones donde los recursos públicos, incluido el TARP, pueden ayudar mejor a abordar la crisis económica y la tensión que sienten las familias y empresas estadounidenses en Main Street. Esperamos trabajar junto con usted en este esfuerzo porque es integral para establecer las bases necesarias para apoyar una recuperación económica rápida y sostenida en el futuro.
Atentamente,
Los senadores Patty Murray (D-WA), Patrick Leahy (D-VT), Carl Levin (D-MI), Jeff Bingaman (D-NM), Tom Harkin (D-IA), Barbara Mikulski (D-MD), Herb Kohl (D-WI), Tim Johnson (D-SD), Bill Nelson (D-FL), Debbie Stabenow (D-MI), Maria Cantwell (D-WA), Ben Cardin (D-MD), Sherrod Brown ( D-OH), Amy Klobuchar (D-MN), Jean Shaheen (D-NH), Jeff Merkley (D-OR), Rolland Burris (D-IL) y Al Franken (D-MN).
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